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鲁比尼“末日博士”的风险警示
发布时间:2019-05-11
 


努里尔·鲁比尼(Nouriel Roubini),美籍犹太人,国际宏观经济学领域世界知名专家,他因预测美国房地产市场崩盘和2008年金融危机爆发前准确预测美国经济潜在问题,从而被冠以“末日博士”的称号。50岁的鲁比尼成为最抢手宏观经济学家。全球政治家、商界巨子对他的观点趋之若鹜。

鲁比尼“末日博士”的风险警示

“末日博士” 何许人也

鲁比尼自称是世界流浪者,他出生在伊朗犹太人家庭,出生在土耳其,长在意大利。年?#36164;保?#30001;于父亲生意原因,举家移居到德黑兰,随后到以色列待了几年,最后在5岁那年定居米兰。由于曾经随父母在伊朗、以色列、意大利生活,所以鲁比尼从小就掌握了三国语言。之后,随着他逐步接受教育,又开始学习了英语。

鲁比尼具有强大的学术背景和丰富的政策经验。他常常说自?#33322;?#21463;的是培养“真正国?#31034;?#27982;学家”的教育。1982年,他以最优异成绩获得意大利博克尼大学经济学学士学位;1988年又获哈佛大学国?#31034;?#27982;学博士学位。他对自己在经济学方面的建树并不贪功,他认为取得如此成就离不开很多经济学家帮助,其中最为感激和尊重的是在哈佛大学攻读博士学位时的导师杰弗里萨克斯,他把这位导师当做自己生活和事业的榜样。

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毕业后,他曾在耶鲁大学、国际货币基金组织、美联储、世界银行和以色列银行工作。在克林顿总统执政期间,他担任白宫国际事务高级经济学家;随后担任国际事务副财长的高级顾问、美国财政部政策制定与评估办公室主任。

如今现任美国纽约大学斯特恩商学院经济学教授,以及兼任以自己名?#32622;?#21517;的咨询机构全球经济研究所RGE董?#40065;ぁGE 是一家全球宏观经济和市场战略研究性公司,被《福布斯》、《华尔街日报》和《经济学家》评为最佳经济学网站之一。罗比尼教授发表过70 余篇关于国际宏观经济问题的理论、实证和政策性的论文,著作?#23567;?#25919;治周期及宏观经济》(1997)、《纾困抑或反之?——如何应对新兴经济体的金融危机》(2004)。他关于全球经济问题的观点被?#25945;?#24191;泛引用,他的网站被WSJ 誉为20 个必读资源之一(经济学常用网址)。

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这位能洞悉经济脉搏的预言家经常被邀请至国会、外交事务委?#34987;?#20197;及达沃斯的世界经济论?#25104;?#21457;表演讲。他经常穿梭在?#20998;?#21644;亚洲,与各国的中央银行行长和财政部长一同出席各种会议。从经济方面来看,鲁比尼表示,与那些?#27431;?#25919;府不干预经济的完全自由市场原教旨主义者不同,他认为政府在经济中能发?#21448;?#35201;的作用,一方面是通过提供包括教育、医疗保健等公共服务,另一方面是通过监管反周期的相关政策--即刺激政策、无论是货币,财政还是其他方面的刺激政策。

世界流浪者兑现惊世预言

他的成名正是?#20174;?#20004;次准确预言?#25628;?#37325;的经济危机。2006年他准确?#21350;?#27979;到美国的次贷危机,然后又在2008年?#20064;?#24180;再次命中,预言了投资银行的倾覆。2006年,他预言美国很可能会遭遇一场?#20843;从?#30340;房市崩溃、石油市场将会受到冲击、消费者信心将急剧下跌,美国将最终陷入一场严重的危机之?#23567;?#20182;列举出一连串悲惨的事件:房产拥有者不能偿还到期的抵押贷款、数以万亿计的抵押担保证券将会在全球范围内显露出来、受到?#22303;?#38663;荡的世界金融体?#21040;?#20250;中止运?#23567;?#20182;说,这些事态可能会使对冲基金,投资银行以及大型金融机构陷入?#34987;荊?#29978;至有可能遭受灭顶之灾。当时听众似乎对此表示怀疑,甚至不?#23478;?#39038;。

他的预言并非缺乏根据,他认为“赤字太多,支出大于收入”是美国次贷危机的根本原因。在此之?#20843;?#30740;究了大量关于上世纪90年代新兴国家经济崩溃的案例,从1994年的墨西哥、1997年的泰国、印尼、韩国,1998年的俄罗斯和巴西到2000年的阿根廷,他发现这些国家经济崩盘的共同点是:赤字太多,支出大于收入。于是他决定?#39029;?#19979;一个类似经济体,没想到最终却找到了美国。

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事实证明了鲁比尼预测的精准性,到07年8月,次贷危机开始席卷美国、欧盟、日本等世界主要金融市场。这场危机直接原因是美国的利率上升到房价的?#20013;?#19979;降。利息上升使得原本一些信用不太好的用户还款压力继续增大,违?#38469;?#37327;急剧上升,导致次级抵押贷款机构被迫破产。对冲基金的破产浪潮也已开始。股市下跌势?#36153;?#29467;。就?#24503;?#19981;断下跌,美元状况恶化,一场巨大的房市崩溃即将到来的征兆日益显露。随着信贷危机的恶化,不?#26174;?#21152;的恐慌情绪在金融市场四处蔓?#21360;?#21040;了夏末,美联储开始匆忙实施拯救行动,拉开了违背传统干预经济的序幕。美联储采取的措施包括:削减50个基准点的贷款利率,尽全力买进数以百亿计的抵押担保证券。

从这以后,因鲁比尼似预报灾难的“乌鸦嘴?#20445;?#25104;为了全球知名的经济预言家,美国《纽约时报》封给他“末日博士”称号。英国《金融时报》也将其形容为当代经济界的“先知”。

鲁比尼的独到之处不仅在于他所得出的结论,他的研究方法也与众不同。他广泛应用跨国比较,并且使?#32654;?#21490;数据进行类比,他采用的是一种主观性,非?#38469;?#24615;的研究构架,这是为了让那些不懂经济学术语的受众也能够理解,这种方式受到《纽约时报》专栏作?#20197;?#36175;。另外,他在数学与经济?#26412;?#26041;面,有非比寻常的天?#22330;?#40065;比尼在采访中说到当他以个人身份去到一个国家时,第一件事就是询问出租车司机或是询?#31034;?#24215;如何?#20848;?#30446;前的经济情况,也会到?#20309;?#20013;心逛逛,亲自感受当地经济和社会情况。还会设法和未必是?#30475;?#30340;社会精英阶层接触,去了解多个侧面。

炮轰?#29992;?#36135;币、区块链

如今,“末日博士”鲁比尼又将矛头对准了币圈,再次开启了他自己的末日论。以下是他谈起比特币和区块链的一些看法:

即使在今年早些时候出现大幅调整之后,比特币和其他?#29992;?#36135;币的价格依然处于难以置信的高位,?#38469;?#33258;由主义者?#32422;?#25345;区块链?#38469;?#23558;彻底改变商?#30340;J健J导?#19978;,区块链可能是有史以来最夸张的?#38469;酢?/p>

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倡导者认为,区块链?#38469;?#21487;以加速大公司的法律合同拟定、跨境资金流动和后台流程处理?#21462;?#20294;鲁比尼认为与当前数据库相比,区块链效率更低。他还引出了典型的经济学家观点来否定比特币作为货币的可能性:“货币是一种可以执行交换媒介、价值尺?#21462;?#24310;期支付标准和完全流动的财富储藏手段等功能的商品,很显然比特?#20063;?#31526;合货币的定义。”

鲁比尼认为区块链?#38469;?#21457;展的道路上存在?#29238;?#38382;题。首先就拿区块链的可拓展性问题来说,它限制了整个行业的发展。比如比特币和以太坊每秒只能处理几十笔交易,当前市面上主流支付系统每秒至少能处理几千笔交易。其?#38382;?#30417;管问题,尽管区块链是防弹的,但是?#29992;?#36135;币交易不是,每天都有黑客入?#26088;用?#20132;易。可能有人会说,传统的交易和?#29992;?#30340;交?#36164;?#21040;的黑客攻击没什么两样,但是?#29992;?#20132;易?#28304;?#20110;初期阶?#21361;?#36825;一市场是需要时间去完善的,这和成熟的传统金融市场是不一样的。

鲁比尼“末日博士”的风险警示

关于去中心化问题,鲁比尼表示区块链这个概念的提出就是为了使权力下放的,也就是所谓的去中心化。但目前主要的交易所是集中的,我?#21069;亚?#22359;链?#38469;?#19982;互联网进行了比较,这项?#38469;踉对?#27809;有达到当初互联网的水准。最后,关于以太坊与智能合约的问题,末日博士表示:“这是一个骗局,整个ICO行业?#38469;?#19968;个骗局。人们正在抢劫,为?#25484;?#39033;目筹集资金。”

末日博士所发表的这些言论虽然有些极端,并不能准确地定义区块?#20174;?#35813;有的价?#25285;?#20294;他确实?#20174;?#20986;当前行业发展的一些局限性。区块链是一个重大的革命?#32422;际?#31361;破,尤其对商?#30340;?#24335;和社会治理将产生深远影响,但它很大可能必须与现有的人工智能、物联网、大数据完成结合,才能真正地产生巨大的社会效益,单纯的夸大其作用并不可取。

总结

近期,鲁比尼发表了一篇文章预测到2019年的经济?#38382;?#21916;忧参半,在2017年全球经济同步扩张之后,2018年出现了非同步增长,除美国以外的大多数国家开始经历经济放缓。对美国通胀、美联储(fed)政策轨迹、?#20013;?#30340;贸易战、意大利预算和债务危机、中国经济放缓以及新兴市场的脆弱性的担忧,导致全球股市在接近年?#36164;?#22823;幅下跌。

2019年年初的好消息是,全球经济全面衰退的风险很低。坏消息是,我们正在进入全球经济同步减速的一年;大多数地区的增长将朝着——在某些情况下是低于——潜在水平的方向下滑。

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